بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور بخشنامه ای جدید  اقدام به وضع مقررات جدید تراکنش‌های بانکی برای افزایش امنیت مالی تراکنش ها نمود.

به گزارش رویداد ۳۶۰، به نقل از تسنیم، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور بخشنامه‌ای جدید، الزامات قانونی مبارزه با پولشویی را به شبکه بانکی و مشتریان ابلاغ کرد. این اقدام با هدف افزایش کارایی و اثربخشی در جلوگیری از جریان‌های مالی غیرشفاف انجام شده است.

مقررات جدید تراکنش‌های بانکی

طبق این بخشنامه:

• تناظر تراکنش‌های بانکی و اسناد مالی: تراکنش‌های بانکی اشخاص حقیقی و حقوقی باید با اسناد و اطلاعات مربوط به مبادلات کالاها و خدمات آن‌ها تطابق داشته باشد.
• پرداخت وجه تنها به حساب طرف معامله: افراد ملزم هستند وجه معاملات خود را مستقیماً به حساب طرف قرارداد واریز کنند و از هرگونه تراکنش غیرقابل‌ردیابی اجتناب ورزند.
• سقف نقل‌وانتقالات: نقل و انتقالات الکترونیکی وجوه روزانه برای مشتریان حقیقی به سقف ۴ میلیارد ریال و برای مشتریان حقوقی به ۱۰ میلیارد ریال محدود شده است. این نقل‌وانتقالات منوط به تکمیل قسمت “بابت” در فرم‌ها و ارائه اسناد مثبته مرتبط با معامله یا قرارداد است.

اهمیت اجرای دقیق قوانین

بانک مرکزی تأکید دارد که عدم تطابق شفاف بین تراکنش‌ها و فعالیت‌های اقتصادی می‌تواند به اختلال در اجرای نظام مبارزه با پولشویی منجر شود. بر اساس بند “ث” ماده ۵۸ قانون بانک مرکزی مصوب ۱۴۰۲، تسویه بدهی‌ها باید با پول رایج کشور انجام شود، مگر اینکه قانون یا توافق دیگری وجود داشته باشد.

مشکلات شناسایی‌شده

بررسی‌های بانک مرکزی نشان داده که در برخی موارد، تراکنش‌های مشکوکی توسط اشخاصی انجام می‌شود که فعالیت‌های غیرمجاز دارند؛ از جمله:

• معامله‌گران غیرمجاز ارز و دارایی‌های مجازی
• فعالان قمار و شرط‌بندی
• اخلال‌گران بازار پول، ارز و فلزات گران‌بها

گاهی اوقات این تراکنش‌ها به درخواست طرف مقابل و با پذیرش نادرست شعب بانکی، به حساب افراد دیگر واریز شده است. این مسئله موجب شده در زمان اقدامات قانونی، اشخاص ثالث نیز به دلیل عدم رعایت الزامات در هنگام تراکنش، دچار تبعات شدید قانونی شوند.

تأکید بر اجرای قوانین مبارزه با پولشویی

بانک مرکزی اعلام کرده که طبق ماده ۵ قانون مبارزه با پولشویی و اصلاحات آن، تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی موظف به رعایت این الزامات هستند. همچنین، با نظارت دقیق‌تر بر فعالیت‌های بانکی، تلاش می‌شود زنجیره‌های مالی مشکوک شفاف‌تر شوند.

این بخشنامه نشان‌دهنده عزم جدی بانک مرکزی در مبارزه با پولشویی و تقویت شفافیت اقتصادی است.

مطالعه بیشتر:

• فرآیند اسقاط خودروهای فرسوده/ چگونه خودروهای قدیمی از رده خارج می‌شوند؟
• قیمت دلار و یورو ۳۰ آبان ۱۴۰۳ / نوسانات افزایشی ادامه یافتند
• صدرنشینی آتا ایر و ایران ایر در جدول تأخیرات پروازی / پاییز ۱۴۰۳ با کدام ایرلاین‌ها سفر کنیم؟

انتهای پیام